Des faiblesses du cadre réglementaire financier suisse persistent après l’effondrement du Crédit Suisse en 2023 et doivent être corrigées, a déclaré jeudi la Banque nationale suisse.
Dans le cadre d’un plan de sauvetage soutenu par l’État, le Crédit Suisse a été absorbé par son rival de longue date, l’UBS, en 2023. Les craintes que le prêteur élargi ne présente des risques pour l’économie ont incité le gouvernement à proposer des réglementations plus strictes pour les banques jugées « trop grandes pour faire faillite » en avril.
Au cœur du plan se trouvaient des propositions visant à ce qu’UBS détienne plus de capital, mais elles sont encore confrontées à un long processus politique.
Dans son rapport annuel sur la stabilité financière, la BNS partage l’avis du Conseil fédéral sur la nécessité d’agir en matière de fonds propres, de liquidités, d’intervention précoce et de planification financière. récupération et résolution des pannes.
«La capitalisation actuelle de la banque mère combinée UBS est plus forte que celle de la banque mère Credit Suisse avant la crise. Néanmoins, les faiblesses du régime actuel demeurent et doivent être corrigées », a déclaré la banque centrale.
La BNS a également soutenu une révision du ratio de couverture des liquidités, une mesure clé pour évaluer la capacité d’une banque à répondre à ses demandes de liquidités, après que les sorties de dépôts de détail pendant la crise du Credit Suisse ont été plus importantes et plus rapides que ce que supposait le ratio.
Le régulateur financier suisse a déclaré mercredi que le rachat du Crédit Suisse par UBS ne soulevait pas de problèmes de concurrence, malgré les recommandations de l’organisme de surveillance antitrust du pays selon lesquelles il méritait un examen plus approfondi. (Reportage de Miranda Murray et Ludwig Burger, édité par Dave Graham)
