LL’escroquerie dans laquelle les fraudeurs se font passer pour des banques réputées est toujours en hausse, selon la FSMA, qui a déjà émis plusieurs avertissements contre ce phénomène depuis 2021. « Les fraudeurs continuent d’usurper l’identité des grandes banques et autres institutions financières afin de tromper la vigilance des consommateurs », indique jeudi l’Autorité des services et marchés financiers dans un communiqué.
Les victimes sont contactées par téléphone ou par courrier électronique, sans action préalable de leur part ou après avoir laissé leurs coordonnées sur un formulaire de contact en ligne. Ces formulaires sont souvent proposés aux consommateurs sur les réseaux sociaux, via des publicités ou des publications sponsorisées.
ING, Axa Banque, Deutsche Bank…
Les fraudeurs proposent alors aux consommateurs une offre d’épargne, leur promettant des intérêts supérieurs à ceux du marché et, le plus souvent, leur garantissant leur capital. Très souvent, les victimes ne récupèrent jamais les fonds versés.
La FSMA a reçu des signalements concernant des fraudeurs se présentant notamment sous les dénominations Axa Banque, Banque Transatlantique, Caixabank, Deutsche Bank, ING, Trade Republic Bank, Wise Europe, etc.
Les fraudeurs utilisent parfois cette même technique pour proposer d’autres services bancaires aux consommateurs, notamment des offres de crédit. L’arnaque repose alors sur le paiement de frais soi-disant nécessaires pour obtenir un crédit.
