Le premier chapitre d’un manuel du débutant sur le blanchiment d’argent précise qu’une personne souhaitant légaliser de l’argent obtenu au noir doit pouvoir lui attribuer une origine légitime. En effet, les banques sont soumises aux règles anti-blanchiment et doivent vérifier l’origine des fonds déposés sur un compte, explique le professeur Maus. L’un des moyens consiste à faire semblant d’avoir gagné aux jeux de hasard. « Une technique qui revient fréquemment »selon l’expert.
Comment lutter contre le blanchiment d’argent à l’ère de la banque numérique et de l’IA
Cependant, les entreprises de jeux d’argent sont également soumises aux règles anti-blanchiment et doivent disposer d’un service de conformité interne chargé de détecter et de signaler les cas potentiels qui soulèvent des questions à la cellule anti-blanchiment.
Selon Maus, une technique fréquemment utilisée est le « schtroumpfage », qui consiste à diviser de grandes quantités en petites quantités. Une seule transaction peut passer inaperçue, mais une surveillance sur une longue période peut révéler un comportement suspect. Par exemple, si quelqu’un achète chaque mois pour 1 000 ou 2 000 euros de billets à gratter via un système électronique, cela finira par éveiller les soupçons, conclut le professeur de droit fiscal.
