(Toronto) La Banque Scotia a déclaré mardi qu’elle s’attend à une pression continue sur les prêts et à l’incertitude politique dans les mois à venir après avoir annoncé des bénéfices en hausse par rapport à l’année dernière mais inférieurs aux prévisions des analystes.
Publié à 7h42
Mis à jour à 18h16
Ian Bickis
La Presse Canadienne
La banque a lancé une semaine de résultats bancaires en annonçant un bénéfice de 1,69 milliard au quatrième trimestre, contre 1,35 milliard pour la même période de l’année dernière, après avoir mis de côté un montant plus faible pour les créances douteuses par rapport à l’année dernière.
Les bénéfices ont été affectés par les impôts et la dépréciation de sa participation dans une banque chinoise, tandis que ses activités canadiennes ont été affectées par le ralentissement de l’économie, a déclaré le PDG Scott Thomson.
“Les réalités d’un ralentissement de l’économie et l’impact des taux d’intérêt élevés ont créé un environnement opérationnel difficile”, a-t-il déclaré lors d’une conférence téléphonique avec des analystes.
Pour l’ensemble de l’année, les bénéfices ont augmenté “légèrement” grâce à une croissance modeste des prêts, a déclaré Thomson, mais il s’attend à une amélioration du marché au second semestre. l’année prochaine, alors que les taux d’intérêt continueront de baisser.
“Nous prévoyons de nouveaux assouplissements au premier semestre, ce qui devrait stimuler l’activité sur les marchés immobiliers et hypothécaires nationaux et renforcer la confiance des consommateurs et des entreprises”, a déclaré M. Thomson.
Les craintes d’une augmentation des défauts de paiement hypothécaires ont conduit toutes les banques à constituer des provisions pour prêts potentiellement douteux, mais une réduction de 1,25 point de pourcentage du taux de référence de la Banque du Canada apaise déjà certaines inquiétudes.
La Banque Scotia a mis de côté 1,03 milliard de dollars au quatrième trimestre, contre 1,26 milliard de dollars il y a un an. Cette baisse s’explique par le fait que la banque a retiré entièrement certains prêts moins préoccupants alors que la tendance des emprunteurs s’améliorait.
Les clients hypothécaires à taux fixe détenaient 6 % de plus sur leurs comptes de dépôt au cours du trimestre par rapport au trimestre précédent, tandis que les impayés à 90 jours étaient en baisse par rapport au trimestre précédent.
“Nous commençons à voir des signes de reprise en ce qui concerne les taux d’intérêt”, a déclaré Phil Thomas, responsable de la gestion des risques.
Mais la baisse globale des provisions inclut une augmentation de la catégorie la plus grave des provisions pour créances douteuses, celles pour lesquelles la banque estime ne pas pouvoir se faire rembourser.
Pour le secteur bancaire canadien, les provisions pour créances irrécouvrables ont atteint 461 millions, en hausse par rapport à 286 millions l’an dernier.
Une partie importante de l’augmentation des provisions provient d’environ 250 clients, principalement à Toronto et à Vancouver, même si de nombreux emprunteurs ressentent une certaine pression, a déclaré Thomas.
« Je pense que dans l’ensemble de notre portefeuille de commerces de détail au Canada, nous constatons clairement l’impact des taux d’intérêt élevés sur une période plus longue », a-t-il souligné.
Les effets de la hausse des taux ont contribué à une légère augmentation de 1 % des prêts hypothécaires et personnels ce trimestre par rapport à l’année précédente au Canada, tandis que les prêts sur cartes de crédit ont augmenté de 12 %.
Quant à l’avenir politique, Thomson a déclaré que les nouveaux gouvernements, comme ceux des États-Unis et du Mexique, apportent de l’incertitude sur la politique et les relations commerciales, mais il est optimiste quant à la fin.
« Nous suivons de près les mesures politiques prises par la nouvelle administration mexicaine ainsi que par la nouvelle administration américaine », a déclaré M. Thomson. Nous pensons que cette politique soutiendra en fin de compte un environnement coopératif qui encourage les investissements en capital et la croissance régionale continue. »
Un résultat en deçà des attentes
Le chiffre d’affaires pour le trimestre s’est élevé à 8,53 milliards de dollars, contre 8,27 milliards de dollars au quatrième trimestre de l’année dernière.
Le bénéfice s’est élevé à 1,22 $ par action pour le trimestre clos le 31 octobre, contre 99 cents au même trimestre de l’année dernière.
Les bénéfices ont augmenté même si, au cours du trimestre, la Banque Scotia a enregistré une charge de 343 millions liée à la dépréciation de son investissement dans la Bank of Xi’an en Chine en raison de l’affaiblissement de l’économie du pays.
Sur une base ajustée, la Banque Scotia a déclaré un bénéfice de 1,57 $ par action au cours de son plus récent trimestre, en hausse par rapport au bénéfice ajusté de 1,23 $ par action de l’an dernier.
Les analystes s’attendaient en moyenne à un bénéfice ajusté de 1,60 $ par action, selon les données fournies par LSEG Data & Analytics.
John Aiken, analyste chez Jeffries, a déclaré que le résultat inférieur aux attentes était en grande partie imputable à un taux d’imposition plus élevé que prévu, tandis que la banque a également connu des difficultés en matière de revenus et des performances mitigées en matière d’efficacité.
La Banque Scotia est la première des six grandes banques à publier cette semaine ses résultats du quatrième trimestre. La Banque Royale et la Banque Nationale publieront leurs résultats mercredi, tandis que la Banque Toronto-Dominion, BMO Groupe financier et la CIBC publieront leurs résultats jeudi matin.
La Banque Scotia a annoncé que ses activités bancaires canadiennes ont totalisé 1,06 milliard de dollars pour le trimestre, en hausse par rapport à 793 millions de dollars au même trimestre de l’année dernière, principalement en raison d’une diminution des provisions pour pertes sur créances et d’une augmentation des revenus, en partie compensées par une augmentation des dépenses autres que d’intérêts. .
Les activités bancaires internationales de la Banque Scotia ont généré un bénéfice de 628 millions de dollars attribuable aux actionnaires de la banque, en hausse par rapport à 548 millions de dollars un an plus tôt, tandis que les activités mondiales de gestion de patrimoine de la banque ont enregistré 420 millions de dollars. , contre 327 millions il y a un an.
Les banques et marchés mondiaux ont généré 403 millions, contre 414 millions au même trimestre de l’année dernière.
