A la tête de Van Thinh Phat, l’un des plus grands empires immobiliers du pays, le milliardaire a été reconnu coupable d’avoir détourné 27 milliards de dollars (25,35 milliards d’euros), l’équivalent de 6 %. du produit intérieur brut (PIB) du pays grâce à des prêts frauduleux de la Saigon Commercial Bank, révélant ainsi une corruption à une échelle vertigineuse.
Conflit d’intérêts et corruption généralisée
Pour bien comprendre l’ampleur de l’affaire, il faut remonter à 2011. Truong My Lan était alors une personnalité bien connue du monde des affaires, propriétaire de nombreux hôtels et restaurants. Cette dernière avait alors reçu l’autorisation de fusionner trois petites banques à court de liquidités en une entité plus grande et plus forte : la Saigon Commercial Bank. Ce faisant, elle apparaît comme une entrepreneure visionnaire, s’attaquant aux problèmes de liquidité qui menaçaient le secteur bancaire local. Mais derrière cette façade se cache une opération bien plus sombre et complexe.
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Il faut savoir que la loi vietnamienne interdit à toute personne de détenir plus de 5% des actions d’une banque pour éviter la concentration du pouvoir et les abus qui pourraient en découler. Cependant, Truong My Lan a réussi, grâce à une ingénierie financière complexe et au recours à des centaines de sociétés écrans et de prête-noms, à contourner ces réglementations. En fait, elle a accumulé plus de 90 % des actions de la Saigon Commercial Bank. Un tel rachat lui aurait permis, selon les médias locaux, d’imposer sa volonté au sein de l’institution, en plaçant ses propres collaborateurs à des postes clés, notamment au sein du conseil d’administration.
Cette dernière, sous ses ordres directs, a approuvé des centaines de prêts à des conditions extrêmement favorables au réseau complexe d’entreprises qu’elle contrôlait, créant ainsi un conflit d’intérêts monumental. Ces prêts, qui représentaient jusqu’à 93 % du total des prêts de la banque, étaient loin d’être anodins et contribuaient à un risque systémique majeur pour l’économie vietnamienne.
L’affaire a pris une tournure encore plus dramatique lorsque les procureurs ont révélé que, sur une période de trois ans commençant en février 2019, Truong My Lan avait orchestré le retrait de 108 000 milliards de dongs vietnamiens (environ 3,76 milliards d’euros) en espèces de la banque. Ces fonds, retirés et stockés dans la cave de son domicile par l’intermédiaire de son chauffeur, représentaient un poids total de deux tonnes.
Dans le même temps, Truong My Lan aurait également versé des pots-de-vin substantiels pour garantir l’absence de contrôle réglementaire sur ses activités. L’un des cas les plus notables concerne un ancien inspecteur en chef de la banque centrale vietnamienne, condamné à la prison à vie pour avoir accepté un pot-de-vin de 4,7 millions d’euros.
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Campagne anti-corruption
Au-delà des chiffres astronomiques, le procès a été marqué par une mobilisation judiciaire sans précédent, impliquant des milliers de témoins, une centaine d’avocats et un dévoilement public des preuves accumulées au cours de l’enquête. L’issue du procès ne se limite pas à la condamnation d’une femme ; c’est la fin d’une époque où les élites économiques pouvaient agir en toute impunité, cachées derrière des réseaux de sociétés écrans et des complicités au sein du système bancaire, comme l’expriment les différents médias présents sur place.
L’affaire Truong My Lan est le produit le plus spectaculaire de la campagne des « Fourneaux ardents », initiée par le secrétaire général du Parti communiste, Nguyen Phu Trong. Destinée à éradiquer la corruption qui menace l’intégrité même du parti et de l’État, cette campagne a déjà vu la démission forcée de hauts responsables et l’emprisonnement de centaines de personnes. La volonté des autorités en condamnant le milliardaire est donc d’envoyer un message clair : aucun statut, aucune richesse ne vous protège de la justice.
La fraude massive et la condamnation qui en résulte soulèvent également la question de la réforme du système bancaire et de la gouvernance des entreprises au Vietnam. Dans un pays où la croissance économique fulgurante s’est parfois faite au détriment de la transparence et de l’éthique, le procès de Truong My Lan pourrait bien être le catalyseur d’un changement profond, incitant à une réflexion nationale sur les valeurs économiques. et sociale.
