Est-il possible de rembourser la plus grande fraude du pays ? Truong Mon Lanmagnat de l’immobilier, elle était l’une des femmes d’affaires les plus riches du Vietnam. Mardi, l’ancienne femme d’affaires a perdu son appel contre sa condamnation à mort après avoir été reconnue coupable d’avoir orchestré l’une des plus grandes fraudes de l’histoire mondiale, au cours de laquelle des milliards de dollars ont disparu du système financier vietnamien. Elle a été condamnée à mort en avril dernier par le tribunal de Ho Chi Minh Ville, dans le sud du Vietnam, pour avoir détourné plus de 12 milliards de dollars (environ 11,34 milliards d’euros). Ce montant représente environ 3% de l’ensemble de l’économie vietnamienne.
Lan, 68 ans, a accumulé des maisons de luxe, des hôtels et des propriétés commerciales à travers le pays et à l’étranger. L’ampleur de la fraude a ébranlé la confiance dans une économie qui espère toujours attirer les investisseurs étrangers face à la concurrence chinoise. Cependant, Lan pourrait échapper à la peine de mort… mais à un certain prix. Les juges ont estimé que s’il remboursait les trois quarts de ce qu’il avait gagné grâce à la fraude, soit 9 milliards de dollars (8,5 milliards d’euros), sa peine pourrait être commuée en prison à vie.
Créances douteuses
Truong My Lan est né en 1956 dans une modeste famille sino-vietnamienne. Selon les médias locaux, elle a commencé sa carrière professionnelle en vendant des produits cosmétiques sur un marché d’Hô Chi Minh-Ville. Il développe ensuite des petites entreprises, mais c’est sa rencontre avec l’investisseur hongkongais Éric Chu ce qui marque un tournant dans sa vie. Ils se marient en 1992 et la même année, elle crée la société immobilière Van Thinh Phat.
En 2011, Lan a participé à la fusion de la Saigon Joint Commercial Bank, en difficulté financière, avec deux autres prêteurs dans le cadre d’un accord coordonné par la banque centrale du Vietnam. Mais lorsque la bulle immobilière vietnamienne a éclaté en 2020, les fraudes de l’entrepreneur ont été révélées au grand jour. Les créances irrécouvrables ont commencé à s’accumuler, alors que de nombreuses entreprises de Lan étaient déjà en difficulté pendant la pandémie de Covid-19, selon CNN.
Plus de 80 complices
En octobre 2022, l’arrestation de Truong My Lan avait déclenché une ruée de ses clients vers la Saigon Commercial Bank (SCB), alors cinquième prêteur du pays. Comme une bombe à retardement, son arrestation a trouvé un écho parmi les élites politiques et commerciales qui sont devenues « trop grandes pour ne pas être reconnues », a déclaré à CNN (Institut Yusof Ishak) Nguyen Khac Giang, chercheur invité au programme d’études sur le Vietnam de l’ISEAS. Officiellement, Lan détenait 5 % des actions de SCB. Mais le procureur vietnamien lui reproche d’avoir indirectement détenu 91,5% des actions de la banque. Ils allèguent également qu’il a soudoyé les régulateurs et les responsables des banques pour brouiller les pistes des enquêteurs.
Ils l’accusent, ainsi que des dizaines de complices, d’avoir contracté des emprunts et de l’argent via un réseau de milliers de sociétés écrans depuis plus d’une décennie. Ils auraient volé au total 44 milliards de dollars (41,6 milliards d’euros). Sur le total des pertes, Lan aurait détourné 12 milliards de dollars, ce qui a conduit à sa condamnation à mort. Elle a été jugée avec 85 autres personnes, dont d’anciens banquiers centraux et représentants du gouvernement, ainsi que d’anciens dirigeants de la SCB. La femme d’affaires a également été condamnée à la prison à vie lors d’un procès distinct en octobre après avoir été reconnue coupable d’obtention de biens par fraude, blanchiment d’argent et transferts d’argent transfrontaliers illégaux, a rapporté VnExpress International. Il aurait alors détourné environ 27 milliards de dollars (25,5 milliards d’euros).
Grâce présidentielle ?
“Quand il y a une corruption d’une telle ampleur, cela signifie que les choses vont mal dans le pays parce que cela signifie que la législation n’est pas bonne, que la surveillance n’est pas bonne et que le système financier est en fait assez vulnérable”, a déclaré Giang à CNN. Le chercheur a également ajouté que Lan ne serait probablement pas exécutée immédiatement : ses avocats demanderaient probablement un réexamen du dossier, voire une grâce présidentielle. Les crimes financiers de Lan ont révélé à quel point le système financier du pays est fragile, a déclaré à CNN Zachary Abuza, professeur de politique et de sécurité en Asie du Sud-Est au National War College de Washington. « Au Vietnam, le territoire est contrôlé par l’État. Elle [Lan] il n’aurait jamais pu faire ce qu’il a fait… sans la complicité des autorités », a-t-il ajouté.
Lan, pour sa part, a demandé à plusieurs reprises au jury la clémence. Lors de son procès en octobre, elle a déclaré au tribunal qu’elle n’avait jamais eu l’intention de commettre une fraude, mais qu’elle était prête à en assumer la responsabilité, selon un rapport de VnExpress International. “Je considère que c’est mon destin”, aurait déclaré Lan. En confirmant la peine de mort cette semaine, les juges de la cour d’appel ont déclaré que les crimes de Lan avaient de graves conséquences et qu’il n’y avait aucune circonstance atténuante pour réduire sa peine, selon VnExpress International. Les autorités vietnamiennes semblent vouloir faire de cette histoire un exemple de leur impartialité.
