Les grandes banques américaines abandonnent l’initiative climatique menée par Mark Carney

Une initiative lancée par Mark Carney regroupant les institutions financières désireuses d’agir contre le changement climatique échoue en raison du désengagement croissant des banques américaines. Et les banques canadiennes pourraient emboîter le pas.

Le Alliance financière de Glasgow pour Net Zero (Glasgow Carbon Neutral Financial Alliance, ou GFANZ) a été lancée en 2021, puis confirmée quelques mois plus tard dans le cadre du FLIC26, sous la présidence de Mark Carney, qui agissait alors comme émissaire duLUI.

Plus de 160 institutions financières se sont engagées dans cette alliance. L’objectif : amener les banques à aligner et partager leurs pratiques d’investissement en vue d’atteindre les objectifs de neutralité carbone.

C’est là que la finance fixe la limitea déclaré Mark Carney, gouverneur de la Banque du Canada de 2008 à 2013, puis de celui de l’Angleterre de 2013 à 2020.

Mais de grands joueurs quittent désormais l’organisation. L’une de ses ramifications, la Alliance bancaire Net Zéro (NZBA), a vu toutes les grandes banques américaines se retirer en l’espace d’un mois.

Le dernier, JPMorgan Chasen’a pas justifié son choix, mais a déclaré qu’elle est resté concentré sur des solutions pragmatiques pour contribuer à faire progresser les technologies à faibles émissions de carbone tout en faisant progresser la sécurité énergétique.

Eh bien, que le BANZ comprenant toujours plus de 140 banques et détenant des milliards de dollars d’actifs – qui, selon les experts, seront nécessaires pour s’éloigner des combustibles fossiles nocifs pour l’environnement – ​​on craint désormais que ces départs ne déclenchent un exode plus important. importants, y compris de la part des principales institutions financières du Canada.

Le nouveau mandat de Trump, l’éléphant dans la pièce

Bien qu’aucune des banques sortantes n’ait donné de raison pour son départ, les experts en finance climatique ont remarqué qu’il y avait un éléphant dans la pièce.

Toutes les banques américaines ont peur de Trump 2.0» déclare Paddy McCully, écologiste californien et analyste principal de l’association française à but non lucratif. Récupérer le financement.

Leur peur d’être attaqué par Trump est bien plus grande que leur engagement en faveur du changement climatique, c’est pourquoi ils ont tous abandonné la NZBA.

Ces dernières années, l’investissement ESG – qui suit des principes environnementaux, sociaux et de gouvernance – a fait l’objet de critiques, le président élu des États-Unis Donald Trump faisant activement campagne contre ce type d’investissement.

Les législateurs républicains ont également intenté des poursuites et des enquêtes contre de grandes sociétés d’investissement telles que Roche noire.

Ils affirment que ces initiatives climatiques sont anticoncurrentielles car elles exercent une pression sur les sociétés charbonnières figurant dans leurs portefeuilles pour qu’elles réduisent leur production afin d’atteindre les objectifs climatiques.

Cette action en justice a suffi à Roche noire pour annoncer son départ d’une autre initiative du GFANZ, le Initiative des gestionnaires d’actifs Net Zero.

Aucune sortie canadienne… pour l’instant

Selon Adam Scott, directeur général de Action de changementun groupe activiste canadien qui se concentre sur les risques climatiques liés aux fonds de pension, les banques canadiennes ne subissent pas la même pression. Et pour l’instant, toutes les grandes banques canadiennes font toujours partie de l’alliance.

- Nouvelles contacté le RBCle CIBCBanque Scotia, la TD et le BMOqui l’a renvoyé à une déclaration conjointe de l’Association des banquiers canadiens, le groupe de pression qui les représente.

Tout en affirmant que le secteur comprend le rôle important qu’elle peut jouer pour faciliter une transition ordonnée vers une économie à faibles émissions de carbonel’association ne s’est pas engagée à participer à l’avenir à l’alliance, affirmant que c’est quelque chose que chaque banque décide de manière indépendante.

Cependant, les médias Bloomberg a rapporté cette semaine que certaines banques canadiennes avaient laissé la porte ouverte à des sorties potentielles, le PDG de la RBC ayant déclaré que le retrait de la NZBA, hypothétiquement, ne conduit pas à un non-engagement en faveur du zéro net ou du changement climatique.

Rattrapé par la réalité

L’objectif des initiatives volontaires telles que BANZ est de coordonner et de partager les meilleures pratiques pour mobiliser le pouvoir d’achat des banques et l’utiliser pour conduire l’économie mondiale vers zéro émission nette d’ici 2050.

Mais certains experts affirment que certaines banques ont été rapidement rattrapées par la complexité de la tâche.

Les progrès ont été entachésdéclare Diane-Laure Arjaliès, de la École de commerce Ivey de l’Université Western.

Il y a eu de nouvelles formes d’exposition au climat… de nouvelles émissions de carbone qui n’étaient pas vraiment anticipées. Il leur est donc extrêmement difficile, à l’heure actuelle, de s’engager sur la voie de la neutralité carbone.

Certains soulignent également que bon nombre de ces banques n’ont réalisé aucun progrès depuis 2021. Le dernier rapport Miser sur le chaos climatique publié par une coalition de groupes environnementaux appelée JPMorgan Chase de pire financier des combustibles fossilesles engagements en faveur des projets de combustibles fossiles étant passés de 17,1 milliards de dollars en 2022 à 19,3 [milliards] en 2023 en dollars américains.

Ce n’est pas nécessairement une mauvaise chose que beaucoup de ces acteurs qui n’ont jamais vraiment pris au sérieux la carboneutralité partent.Le juge Adam Scott, ajoutant que cela laisse un groupe de dirigeants plus restreint mais plus engagé.

L’Europe dans une situation différente

Adam Scott, Paddy McCully et Diane-Laure Arjaliès s’accordent à dire que les institutions européennes, toujours membres de l’alliance, porteront le flambeau de la neutralité carbone.

En Europe, la pression politique est plus forte sur les banques pour qu’elles aillent plus loin et soient plus ambitieuses qu’en Amérique du Nord, où elles tendent à aller dans la direction opposée.

Il y a également moins de pression parce qu’il y a moins d’industries nationales de combustibles fossiles et qu’il y a davantage de réglementations environnementales pour tenir ces institutions responsables.

Mais qu’elles appartiennent ou non à un groupe volontaire, les experts affirment que les banques devront s’attaquer aux conséquences financières du changement climatique.

C’est une décision économique très rationnellepense Diane-Laure Arjaliès. Nous devons vraiment prendre le cap maintenant. Chaque jour d’attente est un gaspillage et coûtera encore plus cher à l’avenir.

D’après un texte d’Anand Ram (CBC News)