L’attractivité du marché monétaire n’a pas échappé aux investisseurs privés et institutionnels en Suisse. Au cours de l’année, les produits de ce segment libellés en francs ont à nouveau attiré des volumes de capitaux importants.
Selon les estimations de Swiss Life Asset Managers, les fonds monétaires suisses auraient augmenté d’environ un tiers rien qu’en 2024. Cet engouement accru pour les produits du marché monétaire s’explique principalement par la hausse du niveau des taux d’intérêt. intérêt. En effet, suite aux aides publiques massives déployées lors de la pandémie de coronavirus, les banques centrales ont été contraintes de relever progressivement leurs taux directeurs afin de contrer la hausse de l’inflation. Ces ajustements ont finalement permis aux investisseurs de retrouver des rendements nettement positifs sur le marché monétaire.
Toutefois, de nombreuses banques n’ont que partiellement, voire pas du tout, répercuté ces hausses de taux d’intérêt sur leurs clients et ont souvent imposé un plafond aux dépôts portant intérêt. Ce contexte crée ainsi une incitation supplémentaire pour les investisseurs à transférer leurs actifs des comptes bancaires vers des investissements sur le marché monétaire.
L’intérêt pour les investissements sur le marché monétaire reste élevé
Cette tendance à investir davantage dans les fonds du marché monétaire se poursuit aujourd’hui, car les décisions stratégiques sont souvent mises en œuvre avec du retard. Actuellement, sur le marché monétaire en francs suisses, les investisseurs bénéficient toujours d’un rendement courant dépassant plus du double de celui offert par une obligation de la Confédération suisse à dix ans.
Avec des durées généralement courtes, le marché monétaire permet de rester flexible sans nécessiter d’engagement sur le long terme. Ainsi, aucune opportunité de rendement n’est perdue, il est possible d’observer les évolutions économiques et de réinvestir ensuite dans des investissements ayant un potentiel de rendement plus élevé. Les placements monétaires diversifiés offrent également une alternative attractive aux dépôts bancaires pour ceux qui souhaitent préserver leur capital tout en conservant un accès quotidien à la liquidité.
La clé du succès: une longue expérience dans la gestion des obligations en francs suisses
Dès 2023, Swiss Life Asset Managers a pu anticiper la demande croissante de fonds monétaires en lançant un nouveau fonds monétaire axé sur le marché du franc suisse. Les fonds du marché monétaire contrôlent les risques d’investissement en se concentrant sur les emprunteurs très solides et en diversifiant leurs engagements afin de minimiser le risque de crédit global du portefeuille. De plus, la courte durée des placements réduit considérablement la sensibilité aux fluctuations des taux d’intérêt.
Le fonds Swiss Life Funds (CH) Money Market Swiss Francs investit par exemple dans des créances à court terme de la Confédération suisse, des obligations de la BNS, des lettres de nantissement, des dépôts à terme ainsi que des obligations d’entreprises à solvabilité élevée, voire très élevée. Une analyse crédit indépendante, une sélection équilibrée de titres et un suivi rigoureux des risques constituent ainsi des piliers essentiels à la gestion de ces investissements.
Les gestionnaires d’actifs professionnels bénéficient d’un accès privilégié et nettement plus économique au marché, un avantage majeur pour un secteur aussi spécifique. Swiss Life Asset Managers, en tant qu’acheteur leader sur le marché obligataire en francs suisses, dispose d’un solide réseau sur les marchés primaires et secondaires, renforçant ainsi son expertise et sa capacité à naviguer efficacement sur le marché monétaire en francs suisses.
Un net avantage grâce à la diversification des placements collectifs
Sur le marché monétaire, l’effet de diversification rend souvent avantageux l’investissement dans des placements collectifs, tels que les fonds monétaires. Bien qu’il soit possible d’investir directement dans divers instruments monétaires, les effets de portefeuille souhaités, tels qu’un profil de maturité équilibré, ne sont pleinement optimisés qu’à l’échelle institutionnelle.
En seulement un an et demi, les actifs du fonds Swiss Life Funds (CH) Money Market Swiss Francs ont dépassé 1,5 milliard de francs suisses, positionnant ce fonds parmi les leaders du marché monétaire en francs suisses et lui permettant de traiter des volumes de souscription importants. frais. Ce succès s’explique notamment par une clientèle diversifiée, composée de fonds de pension, de trésoriers d’entreprises, de gestionnaires de fortune et d’investisseurs privés.
En tant que membre d’un groupe d’assurance, Swiss Life Asset Managers a pour objectif de garantir la sécurité financière de ses investisseurs. Grâce à des solutions d’investissement de haute qualité, nous accompagnons nos clients dans la réalisation de leurs objectifs financiers à long terme.
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