La montée de l’influence des médias sociaux a ouvert de nouvelles voies à de nombreux créateurs de contenu. Cette évolution s’accompagne de risques financiers et juridiques, notamment l’attrait croissant pour le secteur des cryptomonnaies. De nombreux influenceurs choisissent de recourir à ces pratiques, mais pourraient se retrouver confrontés à de lourdes sanctions juridiques. La régulation reste donc essentielle même dans le monde numérique.
Une tendance inquiétante se dessine actuellement chez certains influenceurs : le recours aux plateformes de cryptomonnaies pour cacher une partie de leurs gains. Ces personnalités, souvent très suivies sur les réseaux sociaux, se tournent de plus en plus vers des experts en transactions sur les plateformes de cryptomonnaies pour ouvrir des comptes et acquérir des « porte-monnaie virtuels ». Ces experts leur permettent de déposer des unités de monnaie virtuelle après les avoir achetées sur des plateformes spécialisées, notamment en utilisant des devises comme le Bitcoin, dont la valeur a connu une hausse spectaculaire ces derniers mois.
Les transactions via ces plateformes de cryptomonnaies offrent un niveau d’anonymat qui complique considérablement la tâche des régulateurs. Les influenceurs étaient soucieux d’ouvrir des comptes à l’étranger pour conserver leurs revenus en dehors des circuits bancaires traditionnels, ce qui rendait très difficile le traçage et la déclaration des montants.
Les autorités de contrôle, tant locales qu’internationales, ont lancé une série d’enquêtes pour retracer les flux financiers de ces influenceurs. A cet égard, des enquêtes sont en cours pour vérifier si ces fonds, générés par l’activité en ligne des influenceurs, sont transférés sous forme de cryptomonnaies pour échapper au contrôle du fisc, notamment de la Direction générale des impôts (DGI).
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Au Maroc, une surveillance accrue des transactions
Toutefois, les agences de surveillance financière ont intensifié leurs efforts pour détecter et surveiller ces transactions financières à l’étranger. Bien que les comptes Bitcoin soient connus pour leur caractère secret, il existe des moyens pour les autorités de suivre les transactions, en particulier lorsqu’un influenceur décide de vendre ou d’échanger ses crypto-monnaies. Les transactions commerciales sont souvent enregistrées, ce qui permet aux autorités d’identifier les acteurs impliqués dans ces flux financiers.
Le montant actuellement surveillé par les autorités dépasse déjà les 120 millions de dirhams. À cet égard, les autorités fiscales et financières ont été claires “Le commerce des crypto-monnaies et leur utilisation sont interdits dans le pays.” En 2018, l’Office des Changes a créé un service dédié au suivi des opérations en devises, notamment celles réalisées par les particuliers. Cette initiative visait à contrer le développement d’activités financières non réglementées, notamment celles liées aux réseaux sociaux.
Toutefois, les sanctions imposées aux personnes impliquées peuvent être sévères, allant jusqu’à des amendes allant jusqu’à 5 millions de dirhams, et les personnes reconnues coupables encourent des peines de prison pouvant aller jusqu’à trois ans.
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