Le blanchiment d’argent est l’envers du trafic de drogue : il permet à des sommes d’argent, parfois impressionnantes, de réinjecter dans l’économie réelle. La lutte contre ces pratiques est donc essentielle, mais complexe.
Ils répètent en voulant « Frapper les trafiquants au portefeuille ». Les ministres de l’Intérieur et de la Justice, Bruno Retailleau et Gérald Darmanin, veulent s’attaquer au blanchiment de l’argent de la drogue pour lutter contre le trafic de drogue. Selon les estimations, le trafic de drogue génère, en France, un chiffre d’affaires compris entre 3 et 6 milliards d’euros par an.
Les sommes se comptent le plus souvent en dizaines de millions d’euros, mais pour commencer, partons d’un point de deal payant.10 000 euros par jour», soit sept fois le Smic en tout cas, soit un chiffre d’affaires d’environ 300 000 euros par mois. La première étape consiste à récupérer tout cet argent, c’est le rôle de « collectionneurs ». Leur mission : remettre ces montagnes de billets à des spécialistes du blanchiment d’argent.
L’avocat Steeve Ruben a défendu un collectionneur en région parisienne. Il a vu plus de 17 millions d’euros de petits billets passer entre ses mains en à peine un an et demi. “On lui dit ‘tu vas à tel endroit, on te donne une enveloppe, une valise, un sac, et tu l’amènes au point B pour le donner à une autre personne’, explique l’avocat. Il ne sait pas qui lui donne l’argent, tout est très compartimenté. Et j’allais dire, il aurait même pu être coursier pour livrer Uber Eats, ça n’aurait pas changé grand chose non plus, sauf qu’il était effectivement un peu mieux payé que quelqu’un qui fait d’Uber Eats.
«Le collectionneur est un coursier qui a besoin d’en savoir le moins possible pour qu’il y ait le moins de problèmes juridiques possible lors de son arrestation. C’est un fusible.
Steve Ruben, avocatsur franceinfo
Il rentrait ensuite chez lui avec des sacs de courses remplis de billets, parfois jusqu’à 500 000 euros, qu’il cachait dans un ballon d’eau chaude avant de les confier à d’autres intermédiaires. Bien qu’il ait été condamné à une peine de prison, le commanditaire, basé au Maroc, n’a jamais été identifié.
500 000 euros en 10 ou 20 billets, c’est vraiment colossal. Et les trafiquants ne peuvent pas dépenser cet argent comme ils le souhaitent. “Comme en France, on ne peut dépenser qu’en liquide, dans un magasin, à hauteur de 1 000 euros maximum, évidemment, ce n’est pas par les achats du quotidien qu’on peut vendre de telles sommes, rappelle Fabrice Gardon, le directeur de la police judiciaire parisienne. Le but de ces trafiquants sera donc de blanchir de l’argent, c’est-à-dire de réinjecter ces énormes sommes d’argent via des montages complexes dans l’économie réelle. Et donc transformer l’argent gagné illégalement en argent qui aura une apparence légale.»
Les trafiquants de drogue se tournent souvent vers les entreprises de construction, qui ont besoin de liquidités pour une raison simple. “Il y a une sorte d’accord, avec les entreprises, donc la construction, mais pas seulement, il peut aussi s’agir d’entreprises de sécurité ou de surveillance, qui ont besoin de liquidités pour payer leur main d’œuvre, qui font du travail caché”, explique le commissaire Cyril Mages, responsable du GIR 75, le groupe interministériel de recherche de Paris, spécialisé dans la lutte contre le blanchiment d’argent.
Cette main d’œuvre clandestine est donc payée en cash par une entreprise de construction, avec l’argent de la drogue, mais les clients de cette entreprise n’en savent rien, et paient les travaux réalisés avec de l’argent. propre argent. Et c’est tout. L’entreprise de construction n’a plus qu’à transférer une partie de l’argent reçu sur des comptes bancaires d’entreprises fictives, en payant de fausses factures, et derrière ces entreprises fantômes, on retrouve les trafiquants, qui ont réussi à blanchir leur argent sale.
-Dans ces affaires de blanchiment, les sommes dont on parle sont souvent colossales. En décembre, deux dirigeants d’entreprises de BTP ont été mis en examen, soupçonnés d’avoir blanchi plus de 90 millions d’euros collectés auprès de points de deal en région parisienne et en Seine-Maritime. Ce réseau avait également domicilié une entreprise fictive au Havre, dans un local où une tonne de cocaïne avait été saisie en 2024.
Ces réseaux sont également très difficiles à démanteler. Les enquêteurs sont confrontés à des montages financiers extrêmement complexes et savent aussi que ce n’est pas la détention qui ralentit les trafiquants de drogue. « Pour les gros trafiquants, la prison peut parfois être perçue comme un accident du travail, explique Fabrice Gardon, le chef de la police judiciaire parisienne. Comme une incapacité momentanée d’exercer son métier à l’extérieur. Il est donc essentiel de saisir autant d’actifs criminels que possible.»
Canaux de blanchiment pour les trafiquants de drogue « sont très variés »continue-t-il. « Une partie de l’argent va à l’étranger, ce qui leur permettra d’acheter un bien immobilier à Dubaï, par exemple. Cela peut aussi prendre des formes un peu moins connues, mais tout aussi efficaces, comme racheter les billets gagnants loto aux personnes qui ont gagné, les racheter un peu plus que s’ils étaient allés chez le buraliste pour encaisser leurs gains. C’est gagnant-gagnant, et le trafiquant pourra réinjecter son argent illégal. Dans l’économie réelle, en faisant croire qu’il a gagné au loto, par exemple.»
Appartements à Dubaï, villas, voitures de luxe, bijoux, comptes bancaires ou encore cryptomonnaies, voilà autant d’actifs qui peuvent être saisis. Et c’est souvent ce qui fait le plus mal aux trafiquants. “On a effectué une perquisition au domicile d’un trafiquant, on a trouvé beaucoup d’argent en liquide, ça a semblé ne rien lui faire» déclare le commissaire Cyril Mages, responsable du GIR 75. En revanche, lorsque nous avons demandé à son compagnon la clé du véhicule, il n’a pas voulu nous la donner. Leur véhicule a été saisi, et c’est ce qui les a le plus dérangés.
Cela représente 270 millions d’euros en 2024 à Paris. La lutte contre le blanchiment d’argent doit être la priorité aux yeux de la procureure de Paris, Laure Beccuau. «Nous disposons d’un outil essentiel qui fait l’envie d’un certain nombre de pays européens, je le qualifierais même d’arme de destruction massive. C’est la présomption de blanchiment d’argent, explique-t-elle. Un délit facile à définir : un profil est identifié comme ayant un mode de vie qui ne correspond pas à ses revenus déclarés, et dans ce cas, on va aller le voir et lui dire de nous expliquer d’où vient l’argent qu’il reçoit. a permis d’acquérir tel ou tel bien, et il appartient à l’intéressé de s’en justifier.
“Nous ne pouvons plus simplement identifier le trafic de drogue, nous devons aussi toujours combiner dans ces enquêtes des enquêtes sur ce qui est arrivé au butin, aux avoirs criminels, à qui en profite et comment l’appréhender.”
Laure Beccuau, procureure de Parissur franceinfo
« Une entreprise criminelle est finalement une entreprise comme une autre : l’objectif est de gagner énormément d’argent, poursuit Laure Beccuau. Et lorsque cet argent est saisi, tout ce qui était le but de cette entreprise criminelle est détruit. C’est pourquoi nous devons enfin faire en sorte qu’une expression bien connue devienne réalité : le crime ne doit pas payer.» A condition que magistrats et enquêteurs insistent d’une seule voix pour donner beaucoup plus de moyens à la lutte contre la délinquance financière, afin non seulement de saisir les biens, mais aussi de démanteler les réseaux internationaux qui blanchissent l’argent de la drogue.
