Identité des banques belges volées : les autorités mettent en garde contre une nouvelle arnaque

LL’Autorité des services et marchés financiers (FSMA) a observé, ces derniers mois, plusieurs cas d’usurpation d’identité de banques belges par des fraudeurs germanophones. Les fraudeurs font ainsi croire à leurs clients que leur offre de produits est légitime, a-t-elle prévenu lundi, invitant les consommateurs à la prudence.

Concrètement, ces fraudeurs utilisent les noms de banques belges pour faire croire à leurs clients qu’elles ont toute la légitimité pour proposer des comptes à terme. Ils utilisent frauduleusement les noms et autres informations légales d’intermédiaires, pour la plupart réglementés en Allemagne ou en Suisse, pour tenter de convaincre qu’ils sont bien autorisés. Ils font alors croire aux consommateurs qu’ils ouvrent un compte à terme auprès d’une banque belge.

Selon la FSMA, les fraudeurs utilisent une documentation très détaillée pour donner l’impression qu’ils agissent au nom et pour le compte de cette banque. Ils offrent fréquemment des réductions ou des bonus à leurs clients. Les consommateurs sont ainsi induits en erreur, pensant avoir affaire à des acteurs réglementés.

Dans certains cas, un site Internet est même créé par les fraudeurs, avec une adresse internet correspondant au nom de l’intermédiaire dont l’identité est usurpée.

Quelques conseils

Pour éviter ces écueils, le régulateur du secteur financier recommande de vérifier les coordonnées indiquées sur les sites internet des différents régulateurs concernant ces sociétés et d’utiliser les moteurs de recherche en ligne pour s’assurer qu’il n’existe pas un autre site Internet au nom de la société agréée. La FSMA appelle également à la prudence si l’appelant prétend représenter une banque établie en Belgique mais appelle avec un numéro de téléphone étranger.

« Si votre interlocuteur vous invite à verser de l’argent sur un compte ouvert au nom d’une autre personne ou entreprise, il s’agit d’un indicateur clair de fraude », résume l’Autorité. En cas de doute, les consommateurs peuvent le contacter via le site www.fsma.be/fr/questions-sur-la-fraude-linvestment.