Où investir en bourse en 2025 ?

Investir en bourse suscite à la fois curiosité et appréhension. Il offre cependant une occasion unique de faire fructifier son épargne et de participer à la croissance de l’économie, à condition d’en accepter les risques. Si vous envisagez de vous lancer en 2025, voici les secteurs à surveiller pour optimiser vos investissements.

Résumé:

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  1er conseil boursier : pensez aux valeurs défensives

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  2ème conseil boursier : explorez les marchés étrangers

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  3ème conseil boursier : Diversifiez-vous avec les cryptomonnaies et l’or

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  4ème conseil boursier : Intéressez-vous aux obligations

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  5ème conseil boursier : Focus sur la technologie et l’intelligence artificielle pour 2025

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  6ème conseil boursier 2025 : Tenir compte du luxe

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  7ème conseil boursier : les sociétés pharmaceutiques et le secteur de la santé sont pertinents

1er conseil boursier : pensez aux valeurs défensives

L’année 2024 est marquée par des incertitudes politiques et des tensions géopolitiques majeures (guerre en Ukraine, conflit israélo-palestinien…). Cette année, la Bourse de Paris a connu une forte baisse, à près de -2,15%. L’indice CAC 40 a sous-performé, pénalisé par ce climat instable. Dans ce contexte défavorable, les valeurs dites « défensives » peuvent représenter un refuge intéressant.

Il s’agit d’entreprises peu exposées aux fluctuations économiques rapides, à la hausse comme à la baisse. Par nature, ils sont moins affectés par les variations des marchés et offrent une certaine stabilité dans les périodes troubles. Ils proviennent généralement de secteurs comme :

• Grande distribution (Carrefour),

• Services communautaires (Veolia),

• Santé (Sanofi, EssilorLuxottica),

• Télécommunications (Orange).

2ème conseil boursier : explorez les marchés étrangers

En 2024, les marchés américains ont réalisé des performances exceptionnelles : +24% pour le S&P 500 et +30% pour le Nasdaq Composite. Ils ont démontré leur force, y compris dans un contexte international instable. L’exposition aux marchés américains en 2025 peut être une opportunité.

Pour investir facilement outre-Atlantique, les ETF (fonds indiciels cotés) sont une solution accessible et efficace. Par exemple, des fonds comme Amundi Nasdaq-100 ou iShares Core S&P 500 permettent de répliquer la performance des indices américains. Ils sont disponibles via un compte titres ordinaire (CTO). Certains sont éligibles au PEA.

3ème conseil boursier : Diversifiez-vous avec les cryptomonnaies et l’or

En 2024, la cryptomonnaie la plus connue (Bitcoin) franchira la barre des 100 000 dollars. Cette monnaie affiche une progression spectaculaire de +1216% sur cinq ans. Cependant, il s’agit toujours d’une classe d’actifs imprévisible, capable de fluctuer rapidement et fortement. En 2021, le bitcoin valait 64 000 dollars avant de tomber à 16 000 dollars un an plus tard. Là encore, vous pouvez investir dans des ETF répliquant le prix de cette devise, car le ticket d’entrée risque d’être encore élevé en 2025 pour un investissement direct. Cependant, vous devez penser à n’investir qu’une partie de votre épargne dont vous n’avez pas besoin. Le risque de perte en capital est grand.

En 2025, vous pourrez aussi vous tourner vers l’or : c’est la valeur refuge par excellence. Son prix a bondi de 25 % en un an, pour franchir la barre des 2 600 dollars. Ce métal précieux a la particularité de rassurer les investisseurs en période d’incertitude ou face à un climat géopolitique tendu, grâce à son caractère tangible. L’or et les cryptomonnaies sont des actifs à considérer dans une perspective à très long terme (15 ans ou plus). Une règle couramment appliquée consiste à allouer entre 5 % et 10 % de votre portefeuille global à ces deux classes d’actifs.

4ème conseil boursier : Intéressez-vous aux obligations

Les obligations représentent une option intéressante pour diversifier vos investissements ou sécuriser votre portefeuille. Investir dans des fonds obligataires implique l’achat de titres de créance. Ils sont émis par des entreprises (dans ce cas, il s’agit d’obligations à haut rendement) ou par des États.

En 2025, la baisse de l’inflation devrait inciter encore davantage les banques centrales à adopter une politique monétaire plus accommodante. Cette évolution rend attractives les obligations à haut rendement, notamment celles à maturité courte (entre un et trois ans). En effet, elles offrent une meilleure visibilité et comportent moins de risques que les obligations à long terme.

5ème conseil boursier : Focus sur la technologie et l’intelligence artificielle pour 2025

En 2024, le secteur de la tech s’est démarqué. Les « sept magnifiques » – Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta (anciennement Facebook), Tesla – ont aussi largement contribué à la performance impressionnante des indices américains. L’assouplissement monétaire amorcé au second semestre 2024 pourrait se poursuivre en 2025. La baisse des taux d’intérêt favorise particulièrement les actions des entreprises de croissance.

Avec un marché de l’Intelligence Artificielle (IA) évalué à plusieurs milliards de dollars et promis à une croissance exponentielle, le secteur doit rester au centre de toutes les attentions en 2025. Nvidia, pionnier de l’IA, en est le parfait exemple. . L’entreprise a fait le pari sur l’IA avant tout le monde et a vu sa valeur augmenter de 185 % en 2024. Pour investir dans Nvidia, il est nécessaire de disposer d’un compte titres. Pour une exposition plus large au secteur via les ETF, des options telles que Amundi MSCI Robotics & AI ESG Screened ou Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data sont disponibles.

Avec un PEA, il est possible d’investir dans des ETF incluant de grandes entreprises technologiques, comme l’ETF Amundi PEA NASDAQ-100 évoqué plus haut ou l’ETF Amundi Stoxx Europe 600 Technology. En outre, les marchés émergents comme la Chine et l’Inde peuvent également être intéressants en termes de technologie. Les entreprises jeunes et prometteuses peuvent présenter des opportunités. Cependant, la prudence est de mise sur ces marchés et chaque investissement doit être soigneusement mesuré.

Un autre domaine prometteur, mais encore très précoce, est celui de la technologie quantique. Des sociétés comme Alphabet (Google), IBM et Intel, cotées en bourse, ouvrent la voie en matière de recherche et de développement dans cette révolution informatique. Ce secteur reste cependant à aborder avec prudence, compte tenu de ses incertitudes et de son horizon à long terme.

6ème conseil boursier 2025 : Tenir compte du luxe

Après une année 2024 morose, marquée par le ralentissement de la consommation en Chine et la montée en puissance des plateformes de revente, le luxe pourrait bien rebondir en 2025. Des acteurs comme UBS ou HSBC anticipent une stabilisation de la demande chinoise et une reprise aux ÉTATS-UNIS. Avec des baisses significatives en 2024 (-23% pour L’Oréal, -13% pour LVMH, -40% pour Kering), certaines valeurs du luxe deviennent (un peu) plus accessibles. C’est peut-être le moment d’investir.

7ème conseil boursier : les sociétés pharmaceutiques et le secteur de la santé sont pertinents

La santé vit une révolution avec l’arrivée des médicaments GLP-1 (Glucagon-like peptide-1), offrant une perte de poids durable et spectaculaire. Le taux d’obésité chez les adultes ayant plus que doublé depuis 1990, le marché potentiel est immense. Des entreprises comme Novo Nordisk (NVO), Eli Lilly & Co ou Pfizer peuvent bénéficier de cette avancée à long terme. Il est possible d’investir dans ces entreprises via un CTO. Autre option : investir dans des ETF sectoriels comme l’ETF Tema Cardiovascular and Metabolic ou l’iShares MSCI World Health Care.