Pour les audacieux et les dynamiques, cette montée en puissance pourrait représenter une opportunité stratégique à ne pas négliger. Avec la récente réélection de Donald Trump, la volatilité accrue des marchés et l’influence de personnalités comme Elon Musk, l’idée d’intégrer une petite partie des cryptomonnaies dans les portefeuilles, y compris des véhicules comme les REER et les CELI, semble plus pertinente que jamais.
Barrières psychologiques et institutionnelles
Ce n’est pas la première fois que Bitcoin attire l’attention avec un bond spectaculaire. Mais ce qui frappe aujourd’hui, c’est le changement radical d’attitude des acteurs financiers traditionnels. Des géants comme Fidelity et Blackrock et d’autres acteurs comme Invesco, Purpose et Ninepoint proposent désormais des fonds négociés en bourse (ETF) adossés à Bitcoin et à d’autres crypto-monnaies. Cette adoption institutionnelle donne une légitimité croissante à un actif autrefois relégué en marge du monde financier.
Même certains des anciens critiques les plus virulents de la crypto-monnaie ont changé de ton. Prenons l’exemple du PDG de JPMorgan Chase, Jamie Dimon. Il a exprimé à plusieurs reprises de sévères critiques à l’égard du Bitcoin, le qualifiant de « fraude » et de « pire que les bulbes de tulipes ». Cependant, au fil du temps, il a reconnu la valeur de la technologie sous-jacente, la blockchain, déclarant : « La blockchain est réelle, c’est une technologie. Nous l’utilisons. Cela va déplacer de l’argent, cela va déplacer des données. C’est efficace. »
Cette déclaration reflète l’ouverture accrue de Dimon envers les applications technologiques dans le secteur des crypto-monnaies, malgré son scepticisme persistant à l’égard du Bitcoin en tant que monnaie. Aujourd’hui, son institution propose des produits d’investissement en cryptomonnaies à ses clients fortunés.
Kevin O’Leary, célèbre investisseur et star de Réservoir de requinsa également critiqué la volatilité des cryptos. Il apparaît cependant désormais comme un fervent défenseur, allant jusqu’à désigner le Bitcoin comme une « réserve numérique de valeur équivalente à l’or ».
Trump 2.0 et la politique économique
Le retour de Donald Trump à la Maison Blanche a déjà commencé à influencer les marchés. Sa politique économique, marquée par des baisses d’impôts pour les entreprises, une relance des industries traditionnelles et une attitude protectionniste, pourrait créer un cocktail d’incertitudes. L’élection de Trump est considérée comme un catalyseur potentiel pour les cryptomonnaies, en partie à cause de l’effet polarisant qu’elle a sur les investisseurs.
D’une part, ses politiques expansionnistes pourraient affaiblir davantage le dollar américain, rendant le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies attrayants en tant que « couverture contre l’inflation ». D’un autre côté, la volatilité politique encourage les investisseurs à rechercher des actifs alternatifs. Jack Dorsey, co-fondateur de Twitter et PDG de Square, a déclaré : « Le Bitcoin a le potentiel de devenir la monnaie unique mondiale au cours des dix prochaines années. »
Elon Musk : l’ambassadeur incontournable
Impossible de parler des cryptomonnaies sans évoquer Elon Musk, acteur majeur de leur popularisation. Le PDG de Tesla et SpaceX continue de jouer un rôle clé dans la perception positive du Bitcoin et des cryptos en général. Ses tweets peuvent provoquer une hausse ou une baisse des actifs en quelques heures, mais son influence va au-delà des mouvements de marché à court terme.
Musk, qui a acheté pour 1,5 milliard de dollars de Bitcoin via Tesla en 2021, est également un ardent défenseur de la décentralisation. Récemment, lors d’un événement sur l’intelligence artificielle, il a déclaré : « La crypto-monnaie est essentielle à la création d’un système financier libre et transparent. » Ce type de déclaration, venant de l’une des personnalités les plus influentes au monde, renforce l’idée que les cryptos ne sont plus seulement une mode, mais un pilier de l’avenir économique.
Les cryptos dans vos REER et CELI : une révolution en marche
L’un des développements les plus intéressants pour les investisseurs canadiens est la disponibilité croissante des cryptomonnaies dans les produits financiers accessibles, notamment pour les REER, les CELI et les CELIPAPP. Par exemple:
- Objectif L’ETF Bitcoin lancé en 2021 était le premier ETF Bitcoin au monde soutenu physiquement, offrant une exposition directe au Bitcoin sans les complications liées à sa gestion vous-même.
- Ninepoint Partners a transformé son fonds Bitcoin en un produit totalement neutre en carbone, attirant les investisseurs soucieux du développement durable.
- Blackrock, le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, explore activement les crypto-monnaies, les considérant comme un « marché incontournable pour les années à venir ».
Ces initiatives permettent aux investisseurs de profiter des avantages fiscaux offerts par les REER et les CELI tout en diversifiant leurs portefeuilles avec une classe d’actifs alternative à fort potentiel de rendement.
Un investissement audacieux mais mesuré
Malgré tous ces éléments favorables, il est crucial d’adopter une approche mesurée. Les cryptos, bien qu’attrayantes, restent des actifs très volatils et spéculatifs. L’histoire est remplie d’histoires d’investisseurs qui ont soit multiplié par dix leurs mises, soit tout perdu en quelques jours. La clé réside dans la diversification. En intégrer une petite partie — 2 % à 5 % du portefeuille — peut suffire pour bénéficier de leur potentiel de rendement sans trop exposer votre capital au risque.
Un exemple : un ami m’a récemment raconté qu’il avait alloué 3% de son portefeuille à un ETF Bitcoin il y a deux ans, principalement « pour l’essayer ». Cette modeste allocation représente désormais 12% de son portefeuille total, une croissance spectaculaire qui dépasse largement ses investissements traditionnels. Prendre du profit est certainement souhaitable pour rééquilibrer son portefeuille.
Maintenant ou jamais ?
Les actifs numériques comme les cryptomonnaies, autrefois considérés comme une niche ou un jeu de spéculation, s’imposent de plus en plus comme un élément sérieux et essentiel des portefeuilles modernes. Grâce au soutien institutionnel, aux produits d’investissement réglementés et à des ambassadeurs influents comme Elon Musk, les cryptos s’intègrent au-delà des rangs des initiés.
L’élection de Trump, couplée à l’incertitude économique mondiale, pourrait amplifier leur rôle d’actifs alternatifs. Pour les investisseurs dynamiques et audacieux, il est peut-être temps de regarder au-delà des préjugés et d’envisager cette opportunité unique. La prudence est de mise, mais pour ceux qui osent, les récompenses en valent peut-être la peine.