La banque indienne Yes Bank a annoncé samedi une hausse plus importante que prévu de son bénéfice net pour le trimestre janvier-mars, grâce à une baisse des provisions pour pertes sur prêts et à une hausse des revenus hors intérêts.
Le bénéfice net du prêteur privé basé à Mumbai a plus que doublé pour atteindre 4,52 milliards de roupies (54,2 millions de dollars) pour le quatrième trimestre financier, contre 2,02 milliards de roupies pour la même période de l’année dernière.
Ce chiffre a dépassé la prévision moyenne des analystes de Rs 3,41 milliards, selon les données du LSEG.
Les provisions et imprévus, ou fonds mis de côté pour d’éventuelles créances irrécouvrables, sont tombés à 4,71 milliards de roupies contre 6,18 milliards de roupies.
Yes Bank avait mis de côté davantage d’argent au trimestre précédent après avoir transféré ses créances douteuses à la société de capital-investissement JC Flowers.
Son ratio d’actifs bruts non performants s’est amélioré, passant de 2% fin décembre à 1,7% fin mars.
Les autres revenus de la banque – les commissions perçues pour la prestation de services autres que les prêts aux clients – ont augmenté de 56,2% par rapport à l’année précédente.
Les revenus nets d’intérêts, soit la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés aux déposants, ont augmenté de 2,3% à 21,53 milliards de roupies.
La marge nette d’intérêts, une mesure clé de la rentabilité des banques, est tombée à 2,4% contre 2,80% l’année précédente et est restée stable sur une base trimestrielle.
La plupart des banques indiennes ont renforcé leur base de dépôts dans un contexte de resserrement des liquidités du système bancaire et de forte demande de prêts. Cela a pesé sur leurs marges de crédit.
Les prêts de Yes Bank ont augmenté de 12,1 % sur un an, tandis que les dépôts ont augmenté de plus de 22 %.
(1 $ = 83,4000 roupies indiennes) (Reportage de Siddhi Nayak ; édité par Tom Hogue et William Mallard)
