La majorité (63%) des femmes interrogées estiment également ne pas avoir suffisamment de connaissances pour se lancer dans l’investissement. Ils déclarent notamment n’avoir reçu d’informations à ce sujet ni de leur famille, ni de l’école. Seul un tiers des femmes interrogées déclarent avoir reçu une éducation financière de la part de leur famille, et moins d’une femme sur cinq de l’école.
Selon le rapport, les femmes qui ont eu l’occasion de discuter d’investissements avec leur famille pendant leur enfance étaient plus susceptibles d’investir. À ce sujet, les répondants affirment que leur mère avait plus d’influence sur leur approche de l’argent que leur père.
Entre autres obstacles, une majorité de personnes interrogées estiment que le jargon financier rend l’investissement difficile. Ils trouvent le vocabulaire financier trop aride et sont particulièrement rebutés par les avertissements sur les risques.
C’est là qu’intervient le conseiller. Il peut encourager les femmes à investir en utilisant un langage simple et concret, en vulgarisant les concepts financiers clés et en fournissant des informations claires sur les différents types d’investissement.
Les conseillers peuvent également encourager les femmes à commencer par investir de petites sommes, afin de réduire les risques et d’éliminer progressivement les barrières mentales qui les empêchent d’investir. Vous pouvez leur faire découvrir les différents types d’investissement, les inciter à faire un budget ou encore leur prodiguer des conseils simples en matière d’épargne afin de se constituer une cagnotte d’investissement.
Toutes ces actions peuvent aider les femmes à développer la confiance en elles qui leur manque lorsqu’il s’agit d’investir et les inciter à franchir le pas. Car en commençant à investir tôt, ils pourront atteindre plus efficacement leurs objectifs, notamment en matière de retraite, sujet qui les préoccupe particulièrement, selon l’étude.
Parmi les femmes qui investissent, près de la moitié (49 %) le font en vue de leur retraite et 35 % en vue d’obtenir un revenu durant cette période de leur vie. De plus, près de la moitié des femmes indiquent épargner en pensant à leur famille, que ce soit pour assurer un héritage à leurs enfants et petits-enfants ou pour les aider à réaliser leurs rêves.
En encourageant vos clients à commencer à investir tôt, vous pouvez les aider à se familiariser avec les concepts financiers clés et à développer de saines habitudes d’épargne. Ainsi, le jour où ils auront l’argent nécessaire pour investir davantage, par exemple suite à des événements de vie comme un décès ou un divorce, ils auront déjà acquis des connaissances et des comportements favorables à l’investissement.
