La banque a expliqué, dans son dernier tableau de bord relatif aux “prêts et dépôts bancaires” émis par elle, que ce montant est réparti entre les agents non financiers pour une valeur de 945,9 milliards de dirhams et les agents financiers (191,2 milliards de dirhams).
Les prêts bancaires destinés aux entreprises privées non financières ont enregistré une augmentation annuelle de 2%, principalement liée à la croissance des prêts de relance immobilière de 3,3% et des prêts d’équipement de 9,4%. Dans le même contexte, les facilités de trésorerie ont augmenté de 1,6%.
Quant aux prêts destinés aux familles, ils ont enregistré une croissance annuelle de 1,1 pour cent, reflétant principalement une croissance de 1,5 pour cent des prêts au logement et de 1,1 pour cent des prêts à la consommation.
Bank Al-Maghrib a également indiqué que les financements participatifs orientés vers l’habitat, sous forme notamment de Mourabaha immobilière, ont continué de croître pour atteindre 23,8 milliards de dirhams, après 20,9 milliards de dirhams il y a un an.
Par ailleurs, Bank Al-Maghrib a indiqué qu’au cours du deuxième trimestre 2024, les conditions d’octroi sont restées inchangées tant pour les crédits à l’habitat que pour les crédits à la consommation. Quant à la demande, elle a connu une augmentation du niveau des crédits à la consommation et des crédits au logement.
Pour leur part, les taux d’intérêt appliqués aux nouveaux prêts au cours du troisième trimestre 2024 ont montré une quasi-stagnation en général, à 5,92 pour cent, avec une baisse de 4,76 pour cent pour les prêts au logement et une hausse de 7,06 pour cent pour les prêts à la consommation.
Edité par Hafeez Al-Sadiq
Le 11/09/2024 à 19h00, mis à jour le 11/09/2024 à 19h00
