Donald Trump et ses fils annoncent une nouvelle plateforme de prêt décentralisée avec World Liberty Financial, mais un examen plus approfondi révèle des concepts familiers et de sérieuses préoccupations.
Un article de Nina Bambysheva et Steven Ehrlich pour Forbes US – traduit par Lisa Deleforterie
Donald Trump fait une nouvelle incursion de haut niveau dans le monde des crypto-monnaies ; et cette fois, il emmène toute sa famille avec lui. Lundi, Trump a présenté World Liberty Financial, une société de crypto-monnaie qui « dirigé ” par ses fils, Donald Jr. et Eric, lors d’une diffusion en direct sur X devant 155 000 auditeurs.
” Nous devons exceller dans tout ce que nous faisons. La cryptographie en fait partie, que nous le voulions ou non, et nous devons nous y engager pleinement. “, a déclaré Trump depuis Mar-a-Lago, son country club de Palm Beach, en Floride. Si nous ne le faisons pas, la Chine le fera. En fait, elle le fait déjà. ” a-t-il ajouté, ignorant apparemment que les crypto-monnaies sont interdites en Chine depuis 2021. L’ancien président a ajouté que ce sont ses enfants qui ” a ouvert les yeux plus que quiconque « . » Barron en sait beaucoup sur le sujet. Il est jeune, mais il en sait beaucoup sur le sujet. Il a quatre portefeuilles ou quelque chose comme ça, et je lui ai demandé : « C’est quoi un portefeuille ? » ” a déclaré Trump.
Critiquant ce qu’ils considèrent comme une injustice inhérente au secteur bancaire, les fils de Trump, ainsi que l’équipe de World Liberty Financial, ont réutilisé d’anciens discours pour promouvoir leur nouveau projet de finance décentralisée, ou DeFi.
La DeFi propose des services similaires à ceux des banques ou des bourses, mais fonctionnant uniquement sur des blockchains, sans être contrôlée par une seule entité. Elle promet une alternative plus économique, privée, sécurisée et accessible aux institutions financières traditionnelles comme les banques et les marchés boursiers. Je pense que la DeFi est ce que nos pères fondateurs auraient imaginé, pas ce système bureaucratique défaillant dans lequel un groupe d’intermédiaires prend sa part sans aucune contribution réelle, se contentant de gérer la paperasse. Cela ne crée que du gaspillage et de l’inefficacité, et devient un processus politisé, comme nous le constatons. ” a déclaré Donald Trump Jr.
Bien que peu de détails aient été donnés au cours de ce livestream de deux heures et demie, le projet serait basé sur la plateforme de prêt DeFi Aave et inclurait également des stablecoins, des jetons conçus pour suivre les devises comme le dollar. Sur des plateformes comme Aave, les utilisateurs peuvent emprunter des actifs numériques, comme l’éther, à d’autres déposants qui cherchent à gagner des intérêts, souvent sous la forme de nouveaux jetons numériques, un peu comme un prêt bancaire traditionnel. Cependant, ces plateformes ne sont pas soutenues par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), ce qui les rend risquées pour les spéculateurs, avec des rendements pouvant atteindre 7 %. Fin 2021 et début 2022, la spéculation et l’effet de levier ont créé une bulle sur les plateformes DeFi, poussant la valeur totale bloquée à près de 180 milliards de dollars.
Aujourd’hui, plus de 30 milliards de dollars sont stockés dans ces protocoles de prêt, mais la majorité des emprunts sont utilisés par les traders pour augmenter leur effet de levier sur les marchés d’actifs numériques, plutôt que pour financer des actifs physiques comme l’immobilier ou les entreprises. WLFI mise sur le fait qu’en rendant ces plateformes DeFi plus faciles à utiliser, elles attireront davantage d’emprunteurs ordinaires.
Un livre blanc divulgué, vu pour la première fois par CoinDesk, révèle que Trump s’est proclamé « Avocat en chef spécialisé dans les crypto-monnaies « , tandis que ses fils porteront les titres de » Ambassadeurs Web3 « Barron Trump, 18 ans, étudiant à l’Université de New York, est présenté comme un » Visionnaire de la DeFi Parmi les autres dirigeants figurent Chase Herro et Zachary Folkman, tous deux affiliés à Dough Finance, un protocole DeFi qui a subi un piratage de 1,8 million de dollars en juillet. Folkman, le directeur de l’exploitation de World Liberty Financial, a un parcours atypique : il a cofondé Subify, une alternative non censurée à Patreon et OnlyFans, a fondé Date Hotter Girls LLC et a animé des séminaires YouTube sur l’art de la séduction.
Steve Witkoff, un investisseur immobilier de longue date et un allié fidèle de Trump qui était à ses côtés sur le terrain de golf dimanche lorsqu’il a intercepté un assassin potentiel, a pris les rênes de la « investissements institutionnels « , tandis que son fils, Zach Witkoff, est en charge de » information « .
Une clause de non-responsabilité stipule que World Liberty Financial est en fait « ni possédé, ni géré, ni exploité ” par la famille Trump, même si elle continue à en tirer profit. Folkman a confirmé lors de la diffusion en direct que WLFI vendra un ” jeton de gouvernance “, un terme cryptographique pour un actif numérique qui accorde des droits de vote similaires à ceux d’une action. Environ 63 % de ces jetons seront vendus au public, 17 % seront réservés aux récompenses des utilisateurs, tandis que 20 % seront alloués aux ” rémunération de l’équipe « , y compris les conseillers et les futurs embauchés, et bien sûr, la famille Trump. Aux États-Unis, ces jetons seront proposés en vertu du règlement D de la SEC, qui exempte certaines entreprises des exigences d’enregistrement pour une offre publique, uniquement aux investisseurs accrédités ; ceux qui ont une valeur nette d’au moins 1 million de dollars ou un revenu annuel supérieur à 200 000 dollars. De plus, ces jetons ne seront initialement pas transférables. Folkman a expliqué que cela vise à attirer uniquement ceux qui s’intéressent à la gouvernance et au fonctionnement de la plateforme.
Sécuriser les investisseurs maintenant pourrait être une décision intelligente pour la famille Trump, étant donné que la plupart des jetons DeFi ont perdu 88 % de leur valeur depuis leurs pics pendant la pandémie de Covid-19.
Les valeurs des jetons DeFi peinent à revenir aux niveaux d’avant la pandémie
” La DeFi est en difficulté car la plupart des liquidités qui recherchaient auparavant des rendements de 4 à 6 % sur les grandes plateformes circulent désormais vers de nouveaux projets qui offrent des rendements plus élevés via (des jetons gratuits) « , déclare Kavita Gupta, fondatrice du Delta Blockchain Fund.
Aave et Compound ont chuté respectivement de 73 % et 95 % par rapport à leurs sommets historiques du début de la décennie. Pourtant, leurs valorisations sont bien supérieures à celles des sociétés financières traditionnelles, comme les banques.
WLFI prévoit de distribuer des jetons à ses utilisateurs, mais leur non-transférabilité pourrait être problématique, notamment compte tenu des récentes mauvaises performances des jetons liés à Trump et des actions de Trump Media & Technology Group Corp (DJT).
DJT a perdu 75 % de sa valeur depuis le début de sa cotation
Les principales monnaies mèmes liées à Trump s’effondrent
Jusqu’à présent, Trump a gagné plus de 7 millions de dollars en vendant sa collection de NFT, après être passé du statut de critique à celui de passionné de crypto. Un PAC pro-crypto, Fairshake, a également levé plus de 161 millions de dollars auprès d’entreprises comme Coinbase, Andreessen Horowitz, Ripple et d’autres acteurs majeurs du secteur. Maintenir l’argent en circulation pourrait être sa priorité absolue à moins de deux mois des élections. World Liberty Financial ne cherche pas à contrôler la crypto-monnaie, mais plutôt à la rendre accessible aux gens “, a déclaré Folkman.
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