Taïwan a accéléré la mise en œuvre de ses nouvelles règles anti-blanchiment d’argent (AML) pour les entreprises de crypto-monnaie, à la suite d’amendes imposées à deux bourses pour violations.
La Commission de surveillance financière (FSC) a annoncé que la date limite pour que les échanges de crypto-monnaie se conforment au prochain mandat d’enregistrement AML a été reportée au 30 novembre 2024, au lieu du 1er janvier 2025 précédemment fixé.
La FSC a déjà pris des mesures pour faire appliquer les nouvelles règles, en infligeant chacune une amende de 1,5 million de dollars NT (48 000 dollars) à MaiCoin et BitoPro pour non-respect des normes AML. Les violations comprenaient une diligence raisonnable insuffisante à l’égard de la clientèle, une tenue inadéquate des registres des transactions et l’incapacité à détecter des modèles de transactions suspectes. Les deux bourses se sont engagées à améliorer leurs contrôles internes et leurs mesures de conformité en réponse aux amendes.
En vertu des nouvelles règles, les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) qui ne s’enregistrent pas auprès du gouvernement risquent des sanctions, notamment des amendes pouvant aller jusqu’à 5 millions de dollars taïwanais (environ 155 900 dollars), voire une peine de prison pouvant aller jusqu’à deux ans.
La nouvelle réglementation s’appliquera à toutes les entreprises de crypto-monnaie à Taiwan, qu’elles soient nouvellement créées ou déjà enregistrées auprès du FSC. Actuellement, 26 fournisseurs de cryptomonnaies sont officiellement autorisés à opérer, mais aucun n’a encore complété l’enregistrement requis pour la prévention du blanchiment d’argent. Le FSC a souligné la nécessité pour les échanges de crypto-monnaie de surveiller les activités suspectes, telles que la surveillance de plusieurs comptes liés à la même adresse IP, les changements fréquents d’informations et le partage des fonds.
Les sociétés de crypto-monnaie devront également mettre en œuvre un système de gestion de la qualité pour auditer leurs finances et signaler tout changement dans leurs opérations commerciales dans les cinq jours au centre de négociation de titres de gré à gré (OTC) de Taiwan.
Les nouvelles réglementations imposent des contrôles supplémentaires dans plusieurs domaines clés, notamment la conservation de la monnaie fiduciaire, la sécurité des informations, le traitement des plaintes des clients, la tenue des registres et la divulgation des informations. Les VASP seront également tenus d’établir des procédures claires pour la cotation et la suppression des crypto-monnaies, ainsi que des mesures pour empêcher les manipulations de marché et détecter des schémas de négociation anormaux, tels que des changements inhabituels de prix ou de volume.
