Un directeur, un faux comptable, un faux vendeur et un paille manager. Trois hommes et une femme ont été jugés mercredi 13 novembre 2024 à Tours pour avoir ouvert des comptes dans des banques pour des entreprises qui n’y étaient pas.
Au total, 200 000 € ont été fraudés en 2016 et 2017 auprès de plusieurs banques de la région Centre-Val de Loire, mais aussi du nord de la France. Parmi les établissements victimes de la manœuvre figurent BNP Paribas, la Caisse d’Epargne et le Crédit Lyonnais.
Le système paraît simple, le résultat escompté rapidement rentable : Ruben V., ressortissant espagnol, est appelé pour prêter son nom à une entreprise pendant que Gulumser C. et Karim L. s’occupent des faux documents. Le premier est également chargé de fixer les rendez-vous avec la banque et fait office de comptable pour rassurer les conseillers. Hafeez A. donne les ordres.
Chèques falsifiés
Une fois les entreprises créées, il est temps d’ouvrir un compte bancaire. Ruben V., qui ne parle pas français, est présenté comme un entrepreneur installé en France. Hafeez A. se présente parfois comme un ami d’affaires, traducteur. Ce Pakistanais ne parle pas espagnol. Ruben V. ne comprend rien mais signe les papiers.
Une fois les comptes ouverts, les chèques sont déposés rapidement. Ils sont soit falsifiés, soit en bois, pour créer l’illusion d’un solde créditeur. Pendant que les vérifications bancaires sont terminées, les montants sont transférés sur d’autres comptes ou retirés du distributeur automatique.
L’attrait du gain
Ces mouvements ont finalement servi à rémunérer une dizaine d’employés du bâtiment, dans un système de travail dissimulé.
Mercredi soir, des peines allant de douze mois de prison avec sursis à dix-huit mois ont été prononcées contre les prévenus, qui ont tous évoqué l’appât du gain facile comme un pansement apporté à la situation financière. compliqué à l’époque.
Les robes noires le savent, le système dépassait ces quatre visages. Le nom d’un certain « Ali » a notamment été évoqué comme donnant des ordres à Hafeez A. Il est, jusqu’à présent, resté introuvable.
