Bitcoin a connu une année historique en 2024, consolidant sa position en tant que classe d’actifs entièrement institutionnalisée.
À l’échelle mondiale, les flux institutionnels vers les produits physiques négociés en bourse (ETP) Bitcoin ont approché les 35 milliards de dollars, signalant un changement significatif dans la façon dont les investisseurs traditionnels perçoivent les crypto-monnaies. En continuant d’améliorer les profils risque-rendement des portefeuilles, Bitcoin a attiré davantage d’investisseurs institutionnels, remodelant ainsi les contours du paysage financier.
L’année 2025 promet d’énormes développements dans l’écosystème des cryptomonnaies. Voici les cinq plus grandes tendances à surveiller dans le secteur des cryptomonnaies.
- La peur d’être laissé pour compte
L’époque où Bitcoin était considéré comme un investissement de niche est désormais révolue. L’adoption institutionnelle déclenche une dynamique qui pousse les acteurs hésitants à se repositionner. Les portefeuilles incluant des allocations Bitcoin fonctionnent mieux que ceux qui n’en contiennent pas, soulignant son importance croissante.
Illustration 1 : Bitcoin dans un portefeuille multi-actifs
Source : Bloomberg, WisdomTree. Du 31 décembre 2013 au 30 novembre 2024. En USD. Basé sur les rendements quotidiens. Le portefeuille mondial 60/40 est composé à 60 % de MSCI All Country World et à 40 % de Bloomberg Multiverse. Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice. Les performances historiques ne garantissent pas les performances futures et tout investissement peut perdre de la valeur.
Connaissant la capacité de Bitcoin à améliorer considérablement les profils risque-rendement des portefeuilles, les gestionnaires d’actifs sont confrontés à un choix clair : intégrer Bitcoin dans des portefeuilles multi-actifs ou risquer de prendre du retard dans un paysage financier. évoluant rapidement. La concurrence devrait s’intensifier en 2025, car les clients souhaitent s’exposer à cette puissante cryptomonnaie.
- Élargir les opportunités d’investissement cryptographique
En 2024, les avancées réglementaires ont ouvert la porte aux ETP physiques Bitcoin et Ether sur les principaux marchés développés. Une étape très importante a ainsi été franchie vers la généralisation des cryptomonnaies, les investisseurs institutionnels et particuliers peuvent désormais y accéder de manière transparente.
Figure 2 : Actifs sous gestion (ASG) dans les ETP cryptographiques physiques et flux nets à l’échelle mondiale en 2024
Source : Bloomberg, WisdomTree. 2 janvier 2025. Les performances historiques ne constituent pas une garantie des performances futures et tout investissement peut perdre de la valeur.
Cette dynamique devrait s’accélérer en 2025, à mesure que l’environnement réglementaire des crypto-monnaies aux États-Unis deviendra plus favorable et que les principaux marchés développés suivront la direction prise par l’Europe en approuvant les ETP liés aux altcoins tels que Solana et XRP. Compte tenu de leur utilité évidente et de leur adoption croissante, ces altcoins constituent de solides candidats pour les véhicules d’investissement institutionnels.
Cette prochaine vague d’ETP liés à l’altcoin élargira la diversité des opportunités d’investissement en cryptographie et intégrera davantage les crypto-monnaies dans le système financier mondial.
- La maturité croissante de l’écosystème Ethereum Layer 2
Le rôle d’Ethereum en tant que pilier de la finance décentralisée (DeFi), des jetons non fongibles (NFT) et du Web3 est inégalé. Cependant, ses défis d’évolutivité restent un obstacle. Les solutions de couche 2, telles qu’Arbitrum et Optimism, transforment l’évolutivité et la facilité d’utilisation d’Ethereum en permettant des transactions plus rapides et moins coûteuses.
-En 2025, les récentes mises à niveau d’Ethereum, telles que la mise à niveau « Proto-Danksharding » (introduite dans la mise à niveau « Dencun »), favoriseront davantage l’adoption de solutions de couche 2. Plusieurs innovations, telles que la plateforme de paiement Layer 2 de Visa, qui exploite Ethereum pour des transactions transfrontalières instantanées, mettront en évidence l’évolution de cette plateforme.
L’écosystème Ethereum de couche 2 devrait alimenter des cas d’utilisation réels allant des actifs tokenisés aux jeux décentralisés, positionnant cet écosystème comme l’infrastructure d’une véritable économie numérique. évolutif.
- Stablecoins : un pont entre finance et blockchain
Les Stablecoins deviennent actuellement indispensables au système financier mondial, offrant à la fois la stabilité des actifs traditionnels et l’efficacité de la blockchain. Des plateformes telles que Ethereum dominent le paysage des stablecoins en hébergeant plusieurs stablecoins clés tels que Tether (USDT) et USD Coin (USDC), qui permettent des milliards de transactions chaque jour.
Illustration 3 : Les principales chaînes de stablecoins
Source : Terminal Artemis, WisdomTree. 5 janvier 2025. Les performances historiques ne garantissent pas les performances futures et tout investissement peut perdre de la valeur.
À mesure que nous avançons vers 2025, les pièces stables interagiront de plus en plus avec les écosystèmes blockchain tels que Solana et XRP. L’infrastructure extrêmement rapide et peu coûteuse de Solana en fait une solution idéale pour les paiements et les envois de fonds stables, tandis que l’accent mis par Ledger XRP sur l’efficacité transfrontalière en fait un leader pour les règlements internationaux. À mesure que l’adoption institutionnelle progresse et que les applications DeFi explosent, les pièces stables constitueront l’épine dorsale d’un écosystème financier fluide et interconnecté.
- Tokenisation : redéfinir la propriété et révolutionner la finance
La tokenisation est sur le point de redéfinir notre façon de penser la propriété et la valeur. En convertissant des actifs corporels tels que des biens immobiliers, des matières premières, des actions et des œuvres d’art en jetons numériques, la tokenisation élimine les barrières à l’entrée et crée une liquidité sans précédent.
La tokenisation se développera considérablement en 2025, permettant aux investisseurs de posséder des fractions d’actifs de grande valeur. Plusieurs plateformes telles que Paxos Gold et AspenCoin démontrent déjà comment la tokenisation peut révolutionner les marchés de l’or et de l’immobilier de luxe. L’intégration d’actifs tokenisés dans DeFi débloquera de nouvelles opportunités financières, telles que l’utilisation de biens immobiliers tokenisés comme garantie pour des prêts. À mesure que la tokenisation mûrira, elle transformera les secteurs du capital-investissement en capital-risque, créant ainsi un système financier plus inclusif et plus efficace.
Pour plus de clarté, la tokenisation complète les crypto-monnaies en élargissant les cas d’utilisation de la blockchain pour inclure des applications du monde réel.
Perspectives
En 2025, les crypto-monnaies devraient connaître une année décisive grâce à la convergence de l’innovation, de la réglementation et de l’adoption. Bitcoin pourrait consolider son statut de valeur refuge, Ethereum pourrait être adopté massivement et la tokenisation pourrait débloquer des liquidités sur des marchés inexplorés. L’écosystème crypto est prêt pour une croissance exceptionnelle. Les opportunités sont plus claires et plus intéressantes que jamais pour les investisseurs et les institutions.
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