Vague de fraude à la Laurentienne

Une vague d’usurpation d’identité et de fraude financière touche la Banque Laurentienne et une partie de sa clientèle depuis un an et demi.

Utilisant divers subterfuges, des criminels apparemment organisés auraient réussi à voler des dizaines de milliers de dollars à plusieurs dizaines de clients de l’institution financière montréalaise.

Bien que la banque ait fait appel à la division des crimes économiques du Service de police de la Ville de Montréal (SPVM) en mars dernier, aucun suspect n’a encore été arrêté et tout indique que l’arnaque se poursuit encore aujourd’hui.

Les fraudeurs ont pu effectuer des transactions dans les comptes d’au moins 27 clients totalisant une perte de plus de 165 000 $, selon un affidavit obtenu par La presse.

On explique que sans l’intervention des experts en sécurité de la banque, des pertes de plusieurs centaines de milliers de dollars auraient pu s’ajouter aux pertes subies jusqu’à présent. Les mesures prises par la banque pour bloquer les transactions tentées par les fraudeurs auraient ainsi évité une augmentation des pertes.

Les stratagèmes développés par les bandits semblent manifestement planifiés.

L’affidavit indique que les fraudeurs parviennent à prendre le contrôle des produits bancaires de leurs victimes afin de conclure des transactions.

Par exemple, ils effectuent des achats par carte de crédit, des paiements de factures et des virements Interac après avoir accédé aux portails en ligne des clients, tels que le portail BLC Direct de la banque et le portail Financier. Brim, une société de technologie financière basée à Toronto et un émetteur de cartes de crédit associé à la Laurentienne.

Pour arriver à leurs fins, les escrocs parviennent à prendre le contrôle du compte email de la victime afin de se connecter à un portail en changeant le mot de passe.

Les bandits parviennent à soutirer des informations personnelles à un client suite à l’envoi de SMS ou d’e-mails « compromettants », ou encore à l’aide d’appels frauduleux. Les criminels parviennent également à se faire passer pour des clients au centre d’appels de la banque.

Une enquête interne menée par les responsables de la sécurité de la Banque Laurentienne constate que pour plus de 50 clients, plus de 180 appels ont été effectués au centre d’appels de l’institution financière par le même suspect (non identifié, mais dont la voix est reconnue) qui usurpe l’identité de les victimes. Il est également à noter que ces appels frauduleux provenaient souvent des mêmes numéros de téléphone.

Aucune arrestation

Le document obtenu par La presse souligne que les fraudeurs ont ainsi pu accéder aux produits bancaires d’au moins 53 clients, mais l’affidavit ne précise pas davantage les différentes techniques utilisées par les bandits.

Le SPVM indique à La presse que son enquête est toujours en cours et qu’aucune arrestation n’a été effectuée « pour le moment ». Puisque l’enquête se poursuit, le SPVM dit ne pas être en mesure d’en dire davantage ni de répondre à d’autres questions liées à ce dossier.

À la Banque Laurentienne, la direction dit ne pas pouvoir commenter le dossier afin de ne pas nuire à l’enquête policière qui est en cours. La porte-parole de l’organisme, Frédérique Lavoie-Gamache, souligne toutefois que les victimes, dans ce cas précis, ont toutes été contactées et remboursées.

« La Banque Laurentienne s’engage à assurer la sécurité et la confidentialité de tous les renseignements personnels qu’elle reçoit », ajoute-t-elle.

« Notre environnement transactionnel en ligne est sécurisé par des mécanismes de protection qui répondent aux normes les plus élevées de l’industrie et nos experts en sécurité travaillent à prévenir et détecter différentes formes de fraude, afin d’assurer la sécurité de tous nos clients. »

En tant qu’institution financière, la Banque Laurentienne indique dans ses documents corporatifs qu’elle est de facto la cible de différents types de fraudes, de vols et d’autres formes de crimes financiers. “La sophistication, la complexité et l’importance de ces crimes évoluent rapidement et leurs auteurs peuvent revêtir des visages divers”, indique le texte.