sam. 13 avril 2024 ▪
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Mikaïa A.
Les cryptomonnaies, souvent vantées pour leur potentiel d’émancipation financière, sont parfois utilisées à mauvais escient à des fins malveillantes, facilitant ainsi le blanchiment d’argent. Cette utilisation pernicieuse de la technologie blockchain a suscité de vives réactions, notamment après le récent rapport TracFin, qui met en avant l’implication des cryptos dans des transactions financières suspectes en France.
Cryptomonnaies : nouveau Far West français du blanchiment d’argent
Historiquement, la présence des cryptomonnaies dans cas de blanchiment d’argent suscite une grande inquiétude chez nos dirigeants. Elizabeth Warren, la sénatrice démocrate du Massachusetts, nullement ravie par le phénomène, a réagi vigoureusement en juin 2023. Son projet de loi vise à contrer ce phénomène. pratique néfastetout en offrant la possibilité de réglementer l’utilisation des crypto-monnaies.
La crypto devient le nouvel eldorado du blanchiment d’argent en France, dépassant même les secteurs financiers traditionnels en matière de déclaration des transactions suspectes.
Tracfinl’organisme français de surveillance des flux financiers, a reçu unn nombre record de signalements en 2023atteignant près de 190 653 cas suspects, soit une augmentation spectaculaire de 15% par rapport à l’année précédente.
Ce n’est pas seulement le secteur financier traditionnel qui est en faute. Les institutions de monnaie électronique et les prestataires de services sur actifs numériques (DASP) ont enregistré une hausse de 146 % et 339 % respectivement..
Bercy tire la sonnette d’alarme en soulignant une tendance alarmante. LE banques et établissements de crédit restent les principaux déclarants, mais les fournisseurs de services numériques font l’objet d’une attention croissante.
Dans ce Far West financier, où la transparence est souvent aussi insaisissable que le vent du désert, le bitcoin (BTC) et d’autres cryptomonnaies émergent comme des monnaies d’échange. un nouveau défi majeur pour Tracfin et les autorités de régulation financière.
Crypto-délinquance : Les mauvais trucs du virtuel
Tracfin, s’exprimait déjà sur le même ton l’année dernière : les crypto-actifs sont devenus le nouvel eldorado pour les délinquantsselon son dernier bilan explosif pour l’année 2022 relayé par Le Figaro.
Dans cette galerie des horreurs financières, les cryptos brillent en tête de liste, devenant les complices privilégiés de fraudes sophistiquées, du blanchiment d’argent au financement du terrorisme djihadiste. ” Un nouveau vecteur de financement du terrorisme », déplore Tracfin, soulignant leur rôle dans les circuits clandestins des organisations criminelles.
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Le ministre de l’Économie, Bruno Le Maire, et le ministre des Comptes publics, Thomas Cazenave, saluent le le travail acharné de Tracfinqui a révélé une somme colossale de 2,1 milliards d’euros de fraude financièredont près de 1,5 milliard liés à la fraude fiscale, sociale ou douanière.
Mais les chiffres alarmants ne s’arrêtent pas là : par rapport à 2022, les déclarations de soupçon ont bondi de 46 %, avec 162 708 déclarations reçues par Tracfin. Face à cette explosion de la délinquance financière, Tracfin annonce une consolidation de ses ressources pour les années à venir.
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Mikaïa A.
La révolution blockchain et crypto est en marche ! Et le jour où les impacts se feront sentir sur l’économie la plus vulnérable de ce monde, contre tout espoir, je dirai que j’y suis pour quelque chose.
