Un groupe de 140 clients de la Banque de Montréal (BMO) affirment s’être fait voler un total de 1,5 million de dollars à la suite de virements frauduleux sur leur compte bancaire ou leur marge de crédit. La banque refuse de les rembourser.
Elizabeth Bernas, d’Ajax, une banlieue de Toronto, affirme qu’elle et son partenaire ont perdu 63 000 $.
Un fraudeur, raconte-t-elle, a effectué plusieurs retraits sur son compte sans son autorisation fin 2022.
Là BMO refuse de les rembourser car les virements ont été effectués avec le bon mot de passe et depuis leur ordinateur selon l’adresse IP, précise la Banque.
Nous étions sous le choc. […] Nous ne pouvions pas dormir la nuit.
Mme Bernas dit qu’elle et son partenaire voulaient utiliser l’argent volé, provenant de la vente de leur maison, pour les aider à rénover leur nouvelle maison, à partir en vacances et à financer les études postsecondaires de leurs enfants.
Pas un cas unique
Son cas est loin d’être unique. CBC/Radio-Canada a fait état de plusieurs cas de ce type liés à BMO au cours des dernières années.
La Banque de Montréal a refusé de rembourser ces clients, affirmant que les transactions avaient été effectuées avec le bon mot de passe et à partir de l’adresse IP du client.
Lisa Wong, qui affirme avoir elle-même perdu 15 500 $, a formé un groupe de plus de 140 clients de BMO qui envisagent de poursuivre l’institution financière.
[BMO] ne nous protège pas contre la montée d’une cybercriminalité de plus en plus sophistiquée.
Hausse des cas
Les signalements de fraudes électroniques en particulier constituent une « préoccupation de plus en plus importante », selon le Médiateur des services bancaires et des investissements.
Le porte-parole Mark Wright indique par email qu’il est particulièrement difficile d’identifier le fraudeur dans ce type de situation.
Dans la plupart des cas, nous ne sommes pas en mesure de recommander à la banque de verser une compensation au consommateur, ajoute-t-il, car nos enquêtes montrent que le client a, sans le savoir, partagé ou donné accès à des informations confidentielles. .
Le nombre de cas constatés par l’organisation est passé de 46 en 2021 à 664 en 2023.
BMO se défend
BMO affirme prendre des mesures pour aider à détecter et prévenir la fraude, sans vouloir fournir plus d’informations pour des raisons de sécurité.
Dans le monde numérique dans lequel nous vivons, ces escroqueries évoluent rapidement et deviennent de plus en plus sophistiquées.
, note le porte-parole Jeff Roman. Il ajoute que des millions de Canadiens reçoivent des SMS et des appels frauduleux.
Nous comprenons à quel point il est difficile lorsqu’un consommateur est malheureusement victime d’un de ces criminels.
il a dit par email. Nous fournissons un soutien en fonction des cas et des circonstances individuels.
Il précise que la Banque ne peut verser d’indemnisation dans la plupart des cas.
Nos enquêtes montrent que le client a, sans le savoir, partagé ou donné accès à des informations personnelles. [BMO] rempli ses obligations de son côté.
BMO ajoute que les clients peuvent s’inscrire à un système d’alerte qui les avertit des transactions potentiellement frauduleuses.
Comment fonctionne la fraude au virement bancaire ?
Kenrick Bagnall, un ancien enquêteur sur la cybercriminalité de la police de Toronto, estime que les appareils des clients concernés ont été, sans le savoir, infectés par des logiciels malveillants.
Ce type de logiciel peut, entre autres, collecter à distance le mot de passe et l’adresse IP d’un client.
Les fraudeurs utilisent souvent les réseaux sociaux pour en savoir plus sur leur victime et lui envoyer un e-mail de phishing correspondant à ses activités et à ses intérêts, explique Bagnall. Une fois que la victime clique sur le lien, le malware, qui échappe aux antivirus, est installé sur son appareil électronique.
Les fraudeurs revendent souvent les informations obtenues sur le Web clandestin pour 50 à 200 dollars, explique M. Bagnall.
L’aîné ontarien Emile Landry a dû emprunter de l’argent à son fils après que des cybercriminels lui ont volé 22 000 $, dit-il.
Photo : Émile Landry
Émile Landry, qui habite dans la région d’Ottawa, affirme s’être fait voler 22 000 $ dans son compte bancaire à BMO en janvier dernier à la suite de plusieurs virements frauduleux.
L’aîné n’avait jamais eu recours à ce service en 25 ans à la Banque de Montréal.
Je n’ai jamais effectué de virement international auparavant. Donc, dès que le premier est passé, il aurait dû sonner la cloche pour leur dire qu’il se passe quelque chose d’anormal.
BMO, dit-il, lui a plutôt dit qu’il avait mal protégé ses mots de passe.
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il dit.
Il envisage de se joindre à l’action contre BMO : Je pense que la banque devrait soutenir ses clients en cas de fraude.
Recommandations
Duff Conacher, co-fondateur de l’organisation Surveillance de la démocratieestime que tous les consommateurs devraient recevoir automatiquement des alertes en cas de fraude potentielle.
Il pense également que les banques devraient obliger leurs clients à fixer un montant maximum pour leurs virements. Pour tout montant supplémentaire, le client doit fournir une autorisation.
Pour lui, les institutions financières ont la responsabilité d’en faire davantage après avoir incité leurs clients à prendre le virage technologique.
Le système actuel consiste à pointer du doigt la victime plutôt que la banque
il a dit.
D’après les informations fournies par Angelina King et Jérémie Bergeron de CBC News
